Conseil indépendant
Aucune rétrocommission, aucun partenariat rémunéré. Les honoraires sont la seule source de rémunération. Votre intérêt, exclusivement.
Expertise DOM
Connaissance fine des dispositifs fiscaux Outre-mer : PTZ DOM, loi Jeanbrun, LMNP, démembrement et particularités du marché martiniquais.
Confidentialité totale
Toutes les informations transmises sont traitées strictement dans le respect du RGPD. Lettre de mission systématique avant toute intervention.
Grille tarifaire
Tous les honoraires sont exprimés hors taxes. Un devis personnalisé peut être établi selon la complexité de votre situation.
Bilan patrimonial
| Prestation | Honoraires HT | Délai indicatif | Format |
|---|---|---|---|
| Audit patrimonial global (premier rendez-vous) | Gratuit | 1 h | RDV |
| Bilan patrimonial complet — situation standard | 800 – 1 500 € | 2 – 3 sem. | Rapport écrit |
| Bilan patrimonial complet — situation complexe | 1 500 – 3 000 € | 3 – 6 sem. | Rapport écrit |
| Mise à jour annuelle du bilan | 400 – 800 € | 1 – 2 sem. | Rapport écrit |
| Conseil successoral ponctuel | 350 € | 1 sem. | Note de synthèse |
* La complexité est appréciée selon le nombre d'actifs, la structure familiale et les enjeux fiscaux.
Conseil en investissement & allocation d'actifs
| Prestation | Honoraires HT | Délai indicatif | Format |
|---|---|---|---|
| Stratégie d'allocation d'actifs | 1 200 – 2 000 € | 2 – 3 sem. | Rapport + RDV |
| Analyse et sélection de supports | 600 – 1 200 € | 1 – 2 sem. | Note écrite |
| Conseil en immobilier (SCPI, OPCI…) | 800 – 1 500 € | 2 – 3 sem. | Rapport écrit |
| Revue de portefeuille existant | 500 – 900 € | 1 sem. | Note écrite |
| Accompagnement décision d'investissement | 300 – 600 € | < 1 sem. | RDV + synthèse |
Optimisation fiscale & structuration
| Prestation | Honoraires HT | Délai indicatif | Format |
|---|---|---|---|
| Conseil en défiscalisation (IR / IFI) | 900 – 1 800 € | 2 – 3 sem. | Rapport écrit |
| Optimisation de la fiscalité successorale | 1 200 – 2 500 € | 3 – 5 sem. | Rapport écrit |
| Étude donation / démembrement | 800 – 1 500 € | 2 – 4 sem. | Rapport + RDV |
| Stratégie holding patrimoniale (IS / IR) | 1 500 – 3 000 € | 4 – 8 sem. | Rapport écrit |
| Optimisation rémunération du chef d'entreprise | 1 000 – 2 000 € | 2 – 4 sem. | Note écrite |
Retraite & prévoyance
| Prestation | Honoraires HT | Délai indicatif | Format |
|---|---|---|---|
| Bilan retraite tous régimes | 600 – 1 200 € | 2 – 3 sem. | Rapport + RDV |
| Stratégie épargne retraite (PER, PERP…) | 800 – 1 500 € | 2 – 3 sem. | Rapport écrit |
| Audit de prévoyance (individuel / TNS) | 500 – 900 € | 1 – 2 sem. | Note écrite |
Suivi & accompagnement dans la durée
Essentiel
1 200 € / an
1 bilan annuel + 2 RDV téléphoniques
Confort
2 600 € / an
Bilan + 4 RDV + suivi continu par email
Premium
5 200 € / an
Bilan + RDV illimités + alertes fiscales proactives
Sur mesure
Sur devis
Accompagnement dédié multi-thématique (> 1 M€)
Formules sans engagement, résiliables à tout moment.
Conditions générales
Devis
Toute mission fait l'objet d'une lettre de mission préalable précisant le périmètre, les honoraires et les délais.
Facturation
Un acompte de 30 % est demandé à la signature. Le solde est exigible à la remise du rapport final.
Confidentialité
L'ensemble des informations transmises est traité strictement conformément aux dispositions du RGPD.
Indépendance
Aucune rétrocommission ni rémunération de tiers. Les honoraires constituent l'unique source de rémunération.
Réclamations
Toute réclamation peut être adressée par écrit. La médiation est privilégiée avant toute procédure judiciaire.
Sécurité
Vos données patrimoniales ne sont jamais transmises à des tiers et sont conservées dans un environnement sécurisé.